Planificateur financier depuis 1997, Pierre Lafond est un passionné de cette approche. « Rien n’est plus gratifiant pour moi que d’aider des individus à atteindre leur idéal de vie et l’indépendance financière. »
Le fait d’être planificateur financier chevronné et d’avoir orienté ma formation vers des concepts avant-gardistes, m’a permis d’aider des centaines d’individus à braver, avec succès, les intempéries du marché. Ayant des connaissances toujours à la fine pointe, je travaille avec des professionnels de la comptabilité, de la fiscalité et du droit afin de présenter des solutions globales à des particuliers et des entrepreneurs.
Chez Groupe Conseil Lafond, on ne fait rien comme les autres
Notre compétence multidisciplinaire constamment maintenue à jour ajoutée à celle de nos collaborateurs spécialisés nous permettent d’affirmer : « Nous ne préparons pas votre planification financière comme les autres. »
Les sept volets de la planification financière
Finance
Le volet finance vise à faire le point sur votre situation financière à travers votre bilan, votre budget et votre flux monétaire.
Investissements
Dans le volet investissements, on s’assure que vos objectifs, votre capacité à soutenir des risques (profil d’investisseur) et la répartition de vos actifs sont correctement alignés. L’énoncé de politique de placements fait foi de cet alignement.
Legal
C’est dans ce volet qu’on vérifie que votre testament, mandat d’inaptitude, fiducies entre vifs, les procurations, contrats matrimoniaux et votre convention entre actionnaires représentent toujours vos volontés.
Retraite
Cet important volet nous permet de faire le point sur vos objectifs de retraite. Êtes-vous en train de préparer la retraite dont vous rêvez ? Sinon, nous procèderont à remettre votre rêve sur la bonne voie.
Risque
Toute stratégie financière doit intégrer une bonne analyse des risques inhérents à la vie. Qu’arrivera-t-il à tous vos projets si vous tombez malade ? Êtes-vous suffisamment protégé en cas de maladie grave ou invalidité prolongée : Et si vous décédez demain matin, votre famille pourrait-elle maintenir son train de vie ?
Successoral
Ce volet vise à mettre en place une stratégie qui fera en sorte que votre patrimoine sera partagé, à votre décès, selon vos volontés.
Fiscal
Chacun doit payer sa juste de part d’impôts et de taxes. Une bonne stratégie fiscale assure ce principe la vie durant et lors du décès tout en utilisant tous les moyens légaux qu’on paie sa juste part et seulement sa juste part.
